10 самых популярных схем, по которым мошенники выманивают деньги у населения и советы как не стать жертвами обмана.
Считывание карточки
Злоумышленник устанавливает на банкомат или терминал так называемый скимер. Прибор считывает магнитную ленту платежной карты. Если карточка не защищена чипом, аферисты создают дубликат и снимают наличку в банкоматах, которые не требуют дополнительной идентификации.
Как не попасть в ловушку. Установить лимит на снятие крупной суммы денег. Если аферисты начнут обналичивать мелкими частями, вы успеете связаться с банком и заблокировать счет.
Заклеенный банкомат
Кэш-трепинг − нехитрое заклеивание отсека банкомата для выдачи купюр. Человек вводит сумму, но деньги остаются в банкомате. Если жертва списала все на технические проблемы и ушла, аферист подходит и забирает улов.
Как не попасть на ловушку. При любых технических проблемах связывайтесь с банком
Звонок специалиста из банка
Те, кто не силен в технологическом обмане, рассчитывает на человеческую наивность. Сперва мошенник представляется сотрудником банка и рассказывает о крупном переводе денег клиенту на счет. Но завершить операцию нельзя из-за установленного лимита.
Потом мошенник просит подойти к банкомату и не бросая трубку выполнить указания, которые лишат жертву денег.
Если фокус не прошел, через неделю-две жертве звонит «следователь» и объясняет ситуацию: преследуем банду аферистов, от которых многие пострадали. Помогите следствию и продиктуйте номер карты, срок действия и CVV.
Обычно аферисты придумывают убедительные легенды, чтобы люди не заподозрили злоумышленников. Но цель таких маневров – получить персональные данные карточки, чтобы снять потом деньги.
Как не попасть в ловушку. Сотрудники банка никогда не просят у клиентов продиктовать персональные данные. В подобной ситуации лучше просто бросить трубку. Если манипуляция удалась – немедленно заблокируйте счет.
Подделка SIM-карты
Один лишь номер телефона не открывает банковские счета, но узнав потом номер карточки, аферисты получат доступ к финансам жертвы. Мошенник заявляет мобильному оператору о потере SIM-карты и называет номер своей цели.
Чтобы возобновить номер, аферисту нужно указать оператору последние звонки и дату последнего пополнения счета. Поэтому перед аферой злоумышленник сам с разных номеров звонит жертве и сбрасывает несколько гривен на счет.
Как не попасть в ловушку. Если вы получили на счет несколько гривен, а потом приняли три звонка по ошибке, то сообщите мобильному оператору о подозрениях в мошенничестве.
Посредник на сайте объявлений
На сайтах бесплатных объявлений мошенники выманивают не деньги, а дорогие товары. Аферист находит привлекательную товар, который хочет заполучить, дублирует объявление от своего имени и существенно занижает цену.
На копию клюет еще один покупатель, который рад дешевой находке. Он перечисляет деньги на реквизиты первого продавца, но товар отправляется к аферисту.
Как не попасть в ловушку. Всегда пользуйтесь оплатой по факту доставки. Продавец получит деньги, если вы осмотрели товар и остались довольны покупкой.
Предоплата за товар
Самая популярная схема мошенников – требование предоплаты. Например, вы ищите редкую деталь для автомобиля. С вами связывается посредник и обещает помочь. Но просит небольшую предоплату – 10-15%, чтобы убедиться в серьезных намерениях заказчика.
Потом начинаются отговорки: праздники, не успел, завтра уже отдам.
Как не попасть в ловушку. Не отправляйте предоплату непроверенным лицам и компаниям, например тем, кого нашли на досках объявлений.
Недостоверные SMC-сообщения
Покупатель-аферист находит интересный ему товар, связывается с продавцом и без лишних вопросов договаривается о покупке. Получив от жертвы номер счета, мошенник отправляет ему не деньги, а недостоверное сообщение транзакции.
Как не попасть в ловушку. Проверяйте счет и не доверяйте сообщениям.
Предоплата за квартиру
Мошенник фотографирует красивую квартиру, которую никто не сдает в аренду. Потом публикует объявление на сайтах и вполовину снижает цену. Привлекательная стоимость собирает любителей сэкономить.
Аферист просит предоплату в половину размера месячной аренды и обещает сразу снять объявление. Мол, он устал от постоянных звонков, которые ему не дают покоя весь день. История подкреплена правдоподобной легендой, чтобы запутать жертву. Получив деньги, аферист исчезает.
Как не попасть в ловушку. Никогда не соглашаться на предоплату, если она не осуществляется через надежного посредника, например сайт аренды квартир, и требовать сперва осмотреть квартиру.
Подделка документов на квартиру
Мошенник размещает привлекательное по цене и условиям объявление аренды квартиры, которую на самом деле снял посуточно.
Жертве сложно заподозрить обман – аферист не требовал предоплаты и готов подписать официальный договор. Но вместо оригинала паспорта и документов на квартиру, он показывает подделанные копии.
На следующий день в квартиру возвращается реальный собственник, сочувствует потерпевшим, но просит покинуть его жилье.
Как не попасть в ловушку. Внимательно изучить документы на жилье, требовать оригиналы, бронировать жилье на сайтах, которые проверяют документы владельца квартиры при регистрации недвижимости.
Подделка билетов на мероприятия
Последний яркий пример – подделка билетов на футбольный матч сборных Украины и Хорватии. На матч продавали именные билеты, чтобы обеспечить безопасность игры и отсечь спекулянтов.
Но мошенники покупали билет себе, сканировали, затирали имя владельца, а потом тиражировали и выставляли на продажу.
По подобной схеме обманули фанатов на недавнем концерте Стинга в Киеве. Меломаны, купившие билеты вне официальной кассы, не смогли попасть на концерт.
Как не попасть в ловушку. Покупать билеты только в официальных точках продаж. Не выставлять фото билетов в социальные сети. Аферисты могут считать штрих-код и продать ваше место другому фанату.
Источник: MC Today